الوسم: شهادة التوافق

أعلن اشرف القاضي – الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب – ان المصرف المتحد حصل على شهادة التوافق مع

المعايير العالمية لتأمين بيانات بطاقات الدفع الإلكترونية 2023

Payment Card Industry – Data Security Standard (PCI-DSS).  تتويجا لريادته واستباقيته في تامين انظمة

تطبيقاته التكنولوجية المعنية بحماية وتامين بيانات بطاقات الدفع الالكترونية, كاحد الآليات الدولية التي تدعم

خطط الدولة المصرية والبنك المركزي لعملية التحول الرقمي وتامين بيانات العملاء وامن المعلومات لمواكبة

الزيادة حجم مصر التجارة الالكترونية العالمية.

المصرف المتحد

منحت اللجنة الدولية المعتمدة من قبل مجلس معايير أمن المعلومات للبطاقات المصرفية, المصرف المتحد

Payment Card Industry – Data Security Standard (PCI-DSS) بعدما مر بسلسلة من المراجعات التقنية

الدقيقة والمتخصصة في تطبيق المعايير الدولية للإمتثال لقواعد حماية وتأمين بيانات بطاقات الدفع

الإلكترونى.  كذلك عمليات رقابية واسعة النطاق لاختبار أنطمة وشبكات المعلومات للتأكد من تطبيق وتنفيذ

النظم المتعلقة بأمن المعلومات، وتطبيق كافة متطلبات المعايير العالمية.

اللجنة الدولية

بينما اكدت اللجنة الدولية أن المصرف المتحد يمتلك إطار عمل إلكتروني وانظمة وسياسات مؤمنة يستند إلى أفضل

ممارسات الشركات على مستوى العالم، في كيفية التصدي للهجمات الإلكترونية، والتأكيد على حماية وأمان

معلومات العملاء والأنظمة الداخلية.  كما اثنت علي الإطار الفني الإلكتروني والذي يستطيع من خلاله المصرف

المتحد اتخاذ خطوات استباقية لمكافحة التهديدات الإلكترونية، والتصدي للهجمات إلى جانب إتباع آليات لتخفيف

المخاطر والهجمات السيبرانية.

الهجمات السيبرانية

بينما اضافت في تقريرها ان هذه الآليات استندت على عدة عوامل، في مقدمتها احترافية فريق العمل وتاهيلة فنيا

وتكنولوجيا عقب مرورهم بسلسلة من حملات التوعية والتدريب على مواجهة أساليب الهجمات السيبرانية

المختلفة.   فضلاً عن تعزيز أمن المعلومات عبر تقوية البنية التحتية ضد الهجمات الإلكترونية، من خلال تطوير

شبكة العمل، والعمليات الداخلية والخارجية، وأيضا حماية البنية التحتية ومنع الوصول إليها.  مما يحد من

إمكانية حدوث أي هجمة سيبرانية على الشبكة أو العمليات والأنظمة الداخلية.

المصرف المتحد

بينما اوضح القاضي ان نجاح المصرف المتحد في اجتياز هذه الاختبارات الدقيقة والمتخصصة وحصوله علي شهادة

PCI-DSS كان له أثر كبير في دعم مسيرة الجهود المبذولة من قبل إدارة المصرف المتحد للالتزام بالمعايير

العالمية لأمن المعلومات لبطاقات الدفع، الأمر الذي ينعكس على توفير أفضل الخدمات المصرفية لعملائنا

بأعلى درجات التميز والأمان.

 

4 انعكاسات قومية لتطبيق شهادة PCI-DSS علي الشركات والبنوك المصرية

واشار اشرف القاضي الي 4 انعكاسات قومية للشهادة علي عملية التحول نحو تامين المعلومات والاقتصاد الاخضر:

   الشهادة الدولية PCI-DSS

اولا تكنولوجيا :بينما  تهدف الشهادة الدولية PCI-DSS الي زيادة وأحكام اجراءات الامان لحماية البيانات الخاصة

بجميع عملاء المصرف المتحد الحاليين والمستقبلين سواء المطبوعة علي البطاقات او المخزونة علي الرقائق

المغناطيسية للبطاقة.  فضلا عن تامين كامل لسرية المعلومات خلال عمليات التعاملات البنكية المحلية والعالمية علي مدار الساعة.

شهادة PCI-DSS

ثانيا اجتماعيا : تساهم شهادة PCI-DSS في تعظيم حجم اقبال العملاء علي عمليات الدفع الرقمية وتغيير

سلوكه الاستهلاكي.   من خلال إتاحة استخدام جميع انواع البطاقات البنكية سواء الخاصة : بالشبكة الوطنية

ميزة او شركة ماستركارد او شركة فيزا بكفاءة مستمرة.  خاصة بعد الدراسة التي اجرتها شركة ماستركارت

العالمية علي نوعية المستهلك المصري والتي اكدت فيها ان 72% من المصريين تحول نمط استهلاكهم الي

استخدامات طرق الدفع الاونلاين.

كذلك التقليل من نسب الجريمة الالكترونية من كلال التامين الكامل للبيانات والتصدي باستباقية للهجمات

السيبرانية.  كذلك وتعميق ثقافة المالية البنكية وتدعيم عملية التحول لمجتمع غير نقدي.

الشهادة للمؤسسات والشركات

ثالثا اقتصاديا : حيث يتواكب الحصول علي الشهادة للمؤسسات والشركات المصرية مع زيادة نصيب مصر من

حجم التجارة الالكترونية العالمية, والتي بلغت 30 مليار دولار عام 2022 في حين بلغ حجم التجارة الاليكترونية

العالمية 3.3 ترليون دولار بنفس العام.  وذلك عن طريق زيادة الثقة والامان في آليات وأنظمة الدفع الاليكترونية

للبنوك والمؤسسات المالية.  فضلا عن مضاعفة قدره السوق المصري في جذب الاستثمارات سواء من حيث

المؤشرات الانتاجية والتصديرية او الاستهلاكية.

البنك المركزي المصري

الامر الذي يدعم جهود الدولة والبنك المركزي المصري نحو التحول لافضل ممارسات الرقمنة والاقتصاد الاخضر

مما يقلل من التاثيرات السلبية علي المناخ. بحث يقلل من استخدام الدفع النقدي

ومن ثم توفير في الطباعة. شهادة المصرف المتحد كذلك تقليل الانبعاثات الكربونية.

الشهادة للبنوك ميزة تنافسية

رابعا مصرفيا : تمنح هذه الشهادة للبنوك ميزة تنافسية محلية وعالمية كبيرة لدي جموع العملاء الحاليين

والمستقبلين.  فهذه المعايير العالمية الدقيقة التي تطبق علي أنطمة البنوك الالكترونية تساهم في تحقيق

عناصر الأمان الكامل والحفاظ علي سرية ابيانات العملاء بمجال بطاقات الائتمان أو صناعة بطاقات الدفع.  مما

يعزيز من ثقة العملاء والجهات والمؤسسات الدولية في صلابة وآمان أنظمة قطاع البنوك المصري بالكامل.

اشرف القاضي

بينما قدم اشرف القاضي الشكر لفريق عمل المصرف المتحد علي جهودهم الكبيرة وتعاونهم المثمر والعمل الجاد

للوصول الي مثل هذه النتائج التي تعظم من أداء المصرف المتحد بالسوق سواء علي صعيد تحقيق رفاهية

العملاء الحاليين والمستقبلين أو علي صعيد مساندة الدولة نمو الاقتصاد القومي المستدام.

شهادة PCI-DSS

بينما من جدير بالذكر أن شهادة PCI-DSS هي مجموعة من الارشادات والمعايير الدولية التكنولوجية

للدفع الآمن تم وضعها من قبل مجلس معايير تأمين بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI DSS) لمواكبة التطور التكنولوجي الهائل

واستمرار التهديدات والاختراقات في جميع انحاء العالم.  ويتم مراجعتها بشكل دوري للتأكد من استمرار تطبيق

المؤسسات لقواعد التأمين لحماية بيانات بطاقات الدفع الائتمان الالكترونية.   

نجح البنك الأهلي المصري في تجديد حصوله على شهادة التوافق مع معيار الجودة لنظام استمرارية الأعمال ISO 22301-2019 الصادرة من المعهد البريطاني للمواصفات القياسية British Standards Institution BSI، حيث يعد أول بنك في مصر يتوافق مع الاصدار بنسخته الحديثة لهذه الشهادة حتى عام 2024 والتي يمنحها المعهد البريطاني للمواصفات القياسية الذي يعد أحد أهم الجهات المشهود لها دولياً والتي تلعب دورا هاما في وضع المواصفات العالمية المعترف بها في هذا المجال.

وهو الامر الذى يعكس تبنى إدارة البنك الأهلي المصري منظومة عمل متكاملة تتضمن الاهتمام بالعديد من المحاور بدءًا من عمليات التحليل والقياس مروراً بوضع ودراسة وتقييم الخطط البديلة، وصولاً إلى تدريب العاملين المعنيين لتحقيق أعلى معدلات جودة الأداء حال التعرض لأى نمط من أنماط التوقف عن الأعمال من المقرات الأساسية نتيجة الأزمات بكافة أنواعها مما يساعد علي زيادة المرونة التنظيمية لنظام إدارة استمرارية الاعمال بالبنك دون أي تعطيل أو عرقلة لسير العمل.

وقد صرح هشام عكاشه رئيس مجلس إدارة البنك الاهلي المصري أن إعادة اصدار شهادة التوافق مع معيار الأيزو 22301 في نسخته الحديثة هذا العام يمثل إضافة استثنائية للبنك حيث تعد بمثابة إشادة دولية بقدرة البنك على التعامل مع المخاطر والتحديات التي يشهدها العالم حالياً، مشيرا الي التطور المستمر ومواكبة الإصدارات المحدثة من تلك المعايير الدولية الخاصة بضمان استمرارية الأعمال.

مضيفا ان تلك الشهادة تأتي انعكاسا لالتزام البنك بتعليمات ومتطلبات الهيئات العالمية للمواصفات القياسية في هذا المجال ودليلا على ريادة وكفاءة البنك وفعاليته في إدارة عملياته وتقديم كافة الخدمات المصرفية بالكفاءة والجودة المطلوبة بما يخدم ويحمي الاقتصاد القومي ويحقق الاستقرار المالي والمصرفي مع الحفاظ على أموال المودعين وتعظيم العائد على رأس المال المستثمر.

وأكد عكاشه أن الصناعة المصرفية تشهد منذ فترة العديد من التحديات في ظل الظروف البيئية والسياسية مما يفرض عليها المزيد من المرونة للتعامل مع تلك التحديات وأن البنك الأهلي المصري يستند في هذا الصدد إلى نظام لضمان استمرارية الأعمال متوافقا مع أعلى وأحدث المعايير الدولية ويتسم بالفعالية والمرونة من خلال امتلاكه لمجموعة من الحلول البديلة والمستحدثة كالمقرات البديلة وحلول العمل عن بعد، وكذا حزمة متنوعة من الحلول التقنية المتميزة والوحدات المتنقلة فضلاً عن تميز العناصر البشرية المدربة ذات الكفاءة المهنية لضمان استمرار تقديم البنك خدماته لعملائه وتحقيق أهدافه الاستراتيجية.

وأعربت داليا الباز نائب رئيس مجلس إدارة البنك الأهلي المصري عن اعتزازها بإعادة اصدار شهادة التوافق مع معيار الجودة لنظام استمرارية الأعمالISO 22301-2019   بنسختها الحديثة للبنك، مشيرة الي أن تلك الشهادة الدولية قد سبق منحها للبنك الأهلي المصري من قبل عام 2018 مما يؤكد على استمرارية قدرته على مواصلة تقديم الخدمات الحيوية وفقا لمستويات جودة وتوقيتات محددة حال التعرض لحالات الطوارئ أو الأزمات، وذلك عن طريق الفهم الكامل لطبيعة أنشطة المؤسسة وتحديد المخاطر المتعلقة بها وتحليل تأثير تلك المخاطر في حالة وقوعها، مع وضع استراتيجيات وخطط بديلة وإجراء كافة الاختبارات الدورية لها لمواجهة تلك المخاطر بشكل مستمر، وكذا جهود المتابعة والمراقبة والتحديث المستمر بما يضمن استمرارية الأعمال الحيوية للبنك في كافة الظروف، ومؤكدة على أن البنك الأهلي المصري دائما ما يحرص على تزويد العناصر البشرية والكفاءات ذات المهارات الفنية والمهنية العالية بالتدريب المستمر والمتخصص على أحدث الممارسات العالمية في هذا المجال وتحسين القدرة على العمل خلال المواقف الصعبة والتحديات، والحد من احتمال التعرض لحالات توقف الأعمال والاستمرار في توفير كافة خدمات البنك للعملاء مع الالتزام بتقديم أفضل تجربة بنكية للعملاء.

ومن جانبه أوضح محمد عبد الرحيم الرئيس التنفيذي للمخاطر بالبنك الأهلي المصري أن البنك يسعى دائما للتخطيط الجيد والتنفيذ الدقيق والعمل الاستباقى لمواجهة المتغيرات التي يشهدها العالم حالياً، وأن البنك يعي تماما كافة المعايير والممارسات الدولية كأدلة استرشاديه في مجال تحليل وتحديد المخاطر وكيفية التعامل معها لبناء نظام فعال لاستمرارية الأعمال، من خلال الجهود التي تحققت لبناء نظام فعال لاستمرارية الأعمال ومواجهة أي مخاطر محتملة قد تؤدى لتوقف الأعمال.