في إنجاز نوعي يُعد الأول من نوعه في مصر والشرق الأوسط، أعلنت شركة Synergy Capital،
من خلال ذراعها المتخصص في إدارة الأصول “مصر للاستثمارات المالية MFIC”، بالشراكة مع شركة
Nawy Now، عن الإغلاق المبكر والتغطية الكاملة لاكتتاب أول صندوق قيم منقولة مدعوم برهون
عقارية بنظام الإجارة، بإجمالي قيمة إصدار بلغت 443 مليون جنيه مصري، وذلك خلال عشرة أيام
فقط من فتح باب الاكتتاب ويمثل هذا الإنجاز محطة فارقة في تاريخ أدوات التمويل العقاري في مصر،
كما يعكس مدى نضوج البنية التحتية التنظيمية والتشريعية للسوق المالي غير المصرفي، تحت
إشراف الهيئة العامة للرقابة المالية (FRA).
أول صندوق قيم منقولة مدعوم بنظام الإجارة في المنطقة
يُعد هذا الصندوق الأول من نوعه في مصر والشرق الأوسط، حيث يركز على شراء أدوات
دين مدعومة بمحافظ تمويل عقاري بنظام الإجارة، ويشكل نموذجاً مبتكراً يجمع بين التمويل
العقاري وأدوات الاستثمار الثابتة العائد، مما يتيح تنويع قنوات الاستثمار وتعزيز السيولة داخل
السوق المالي غير المصرفي.
مشاركة قوية من كبار المستثمرين والمؤسسات المالية
Synergy Capital شارك في الاكتتاب عدد من أبرز الكيانات الاستثمارية والتأمينية في السوق المصري، من بينهم:
بنك البركة – مصر
مجموعة الجارحي للاستثمار والتنمية
أليانز للتأمينات الحياة – مصر
شركة مصر القابضة للتأمين
مصر للتأمينات العامة والممتلكات
المهندس للتأمين
شركة قناة السويس لتأمينات الحياة
كما بلغت نسبة مساهمة المستثمرين الأفراد المؤهلين نحو 22% من إجمالي حجم الاكتتاب،
وهو ما يعكس نجاح هذا الطرح في توسيع قاعدة المستثمرين في أدوات الدين العقارية وربطهم مباشرة بأسواق المال.
Synergy Capital: ابتكار تنظيمي يدعم السوق المالي غير المصرفي
جاء هذا الصندوق متماشياً مع قرار الهيئة العامة للرقابة المالية رقم 98 لسنة 2020،
والذي أتاح المجال أمام تطوير منتجات استثمارية جديدة تعتمد على أدوات التمويل العقاري
غير التقليدي ويُعد هذا الإطار التنظيمي مثالاً متقدماً على دعم الهيئة للابتكار وتعزيز الشفافية والسيولة في السوق.
تصريحات القيادة: رؤية مشتركة للابتكار والنمو
محمد صديق، مؤسس شركة Synergy Capital والعضو المنتدب لـ MFIC، صرح قائلاً:
“تغطية الاكتتاب بالكامل خلال عشرة أيام فقط تمثل نقطة تحول في سوق المال المصري،
إذ أصبح التمويل المدعوم برهون عقارية متاحاً للأفراد المؤهلين، ما يرسّخ مبدأ ديمقراطية الاستثمار.”
من جانبها، أكدت منى شلبي، الشريك المؤسس ورئيس قطاع بنوك الاستثمار في Synergy Capital، أن:
“هذا النموذج يعكس قوة التلاقي بين التنظيم الحديث والهندسة المالية المتطورة،
ويضع معياراً جديداً لجذب المستثمرين الأفراد والمؤسسات على حد سواء.”
عمرو مالك، المدير المالي في Nawy، قال:
“النجاح الذي حققه هذا الصندوق يبرهن على أن الابتكار العقاري المدعوم بالتكنولوجيا
والحوكمة قادر على تقديم فرص استثمارية حقيقية ومستدامة في السوق المصري.”
أما عمر باروني، العضو المنتدب لشركة Nawy Now، فقد أكد:
“نموذج هذا الصندوق يُعيد تعريف تدفقات رأس المال داخل القطاع العقاري المصري، ويرسّخ مكانة
مصر كمركز إقليمي للابتكار المالي والتمويل العقاري.”
أبرز ملامح إصدار الصندوق العقاري:
نوع الإصدار: أول صندوق قيم منقولة مدعوم بمحافظ تمويل عقاري بنظام الإجارة.
حجم الاكتتاب: 443 مليون جنيه مصري
مدة التغطية: 10 أيام فقط
نسبة الأفراد المؤهلين: 22% من إجمالي الاكتتاب
إطار تنظيمي: الهيئة العامة للرقابة المالية – قرار رقم 98 لسنة 2020
مشاركة مؤسسية واسعة النطاق: من أبرز بنوك وشركات التأمين في السوق المصري.
هيكل الحوكمة والإدارة:
أمين الحفظ: بنك مصر
شركة التأمين: مصر للتأمين على الممتلكات والمسؤوليات
المستشار القانوني: مكتب علي الدين وشاحي وشركاه (ALC)
اللجنة الإشرافية المستقلة:
شريف وهدان – مؤسس East Coast Investments
أحمد عطا – الرئيس التنفيذي لشركة الاستثمار الصناعي المصري السعودي
Synergy Capital: خطوة فارقة نحو مستقبل تمويلي أكثر شمولاً
Synergy Capital يمثل هذا الصندوق نموذجاً عملياً على كيفية دمج التكنولوجيا العقارية مع أدوات التمويل الحديثة
لتوفير حلول مرنة وشفافة للمستثمرين. ومن المتوقع أن يفتح الباب أمام موجة جديدة من
الاستثمارات العقارية المضمونة في السوق المصري، خاصة مع وجود دعم تنظيمي قوي
ورؤية استراتيجية واضحة من الهيئات الرقابية للباحثين عن فرص استثمار آمنة وعالية العائد
في مصر، يمثل صندوق “مصر للاستثمارات المالية – الإصدار الأول” نموذجاً رائداً للتمويل العقاري
المستدام ضمن منظومة غير مصرفية متكاملة، تدعمها نخبة من الشركاء المؤسسيين والخبراء الماليين.
